Kiurasao CGA paskelbė kriptovaliutų gaires internetinių lošimų operatoriams

Naujos taisyklės dėl kriptovaliutų naudojimo lošimų veikloje

Šios gairės apima visą su licencijuotais operatoriais susijusią veiklą su kriptovaliutomis. Tai apima įmokas, statymus, išmokas, lėšų naudojimą ir visas grupės įmones, kurios remia lošimų veiklą. CGA klasifikuoja kriptovaliutas kaip didelės rizikos turtą. Dėl to operatoriai privalo tobulinti stebėjimo sistemas ir vykdyti griežtesnius priimamų skaitmeninių turto vienetų rizikos patikrinimus.

Reguliavimo institucija taip pat teikia pirmenybę fiatine valiuta padengtiems stabiliems kriptovaliutų žetonams, o ne labiau svyruojančioms kriptovaliutoms. Šie pokyčiai labiau suderina kriptovaliutų veiklą su Kiurasao kovos su pinigų plovimu (AML) ir kovos su terorizmo finansavimu taisyklėmis.

Apribojimai, taikomi operatoriaus veiklai

CGA taip pat nustatė aiškius apribojimus su kriptovaliutomis susijusioms paslaugoms. Licencijuoti operatoriai negali veikti kaip kriptovaliutų biržos, mokėjimų tvarkytojai ar elektroninių piniginių teikėjai. Jie taip pat negali teikti prekybos, keitimo ar saugojimo paslaugų, nesusijusių su įprastinėmis lošimų operacijomis.

Kai kurios veiklos rūšys yra visiškai uždraustos, įskaitant:

• Lėšos iš sankcionuotų piniginių

• Lėšas, susijusias su kriptovaliutų maišytuvais ar sumaišytojais

• „Wrapped“ arba „bridged“ turtas, kurio kilmė neaiški

• Asmenines pinigines, priklausančias darbuotojams ar įmonių savininkams

Žaidėjams taip pat draudžiama siųsti lėšas vieni kitiems kazino platformose.

Griežtesnės stebėjimo ir atitikties taisyklės

Operatoriai dabar privalo naudoti blokų grandinės sekimo įrankius, kad stebėtų, iš kur ateina lėšos ir kur jos keliauja. Piniginės adresai turi būti tikrinami įnešant pinigus ir dar kartą prieš juos išimant.

Reguliuojamiems kriptovaliutų teikėjams taikoma FATF „kelionės taisyklė“: atliekant sandorius, reguliuojamų kriptovaliutų teikėjai privalo pateikti informaciją apie siuntėją ir gavėją, kaip to reikalauja valdžios institucijos. Operatorius yra atsakingas net ir tuo atveju, jei naudojasi trečiųjų šalių paslaugomis.

Taisyklės, taikomos privatumo monetoms ir DeFi

CGA taip pat pateikia informaciją apie tam tikrų tipų kriptovaliutas. Privatumo monetos, tokios kaip „Monero“, „Zcash“, „Dash“ ir „Litecoin MWEB“, turi būti atidžiai įvertintos. Su „meme“ monetomis susiję rizikos veiksniai, pavyzdžiui, kainų svyravimai, likvidumas ir valdymas, turėtų būti įvertinti.

Savarankiškai valdomos piniginės ir DeFi platformos vis dar leidžiamos, tačiau operatoriai privalo patvirtinti piniginės nuosavybę ir prireikus taikyti papildomus patikrinimus. Taip pat galima naudoti bendras pinigines, jei sandorius vis dar galima susieti su atskirais dalyviais.

Atitikties reikalavimams įgyvendinimo grafikas iki 2027 m.

Kai kurie apribojimai, pavyzdžiui, draudimai naudoti maišykles ir tam tikras pinigines, jau galioja. Iki 2026 m. rugsėjo mėn. operatoriai privalo pateikti išsamią kriptovaliutų politiką ir įgyvendinimo planą. Iki 2026 m. gruodžio mėn. jie privalo užbaigti rizikos patikrinimus, darbuotojų mokymus ir piniginių patvirtinimo procesus.

Iki 2027 m. birželio mėn. privaloma visiškai atitikti reikalavimus. Tai apima atskiras žaidėjų pinigines, blokų grandinės stebėjimo įrankius ir išsamias sandorių sekimo sistemas. CGA teigia, kad kriptovaliuta vis dar gali būti naudojama licencijuotame lošimų versle, tačiau tik taikant žymiai griežtesnę kontrolę, intensyvesnį stebėjimą ir visiškai laikantis rizikos bei skaidrumo standartų.